صرح الخبير المصرفي والمالي/ وليد عادل انه وفي ظل التغيرات الاقتصادية السريعة التي يشهدها العالم، أصبح التوفير والاستثمار من العوامل الأساسية لتحقيق الاستقرار المالي للأفراد والعائلات، تتزايد أهمية وضع خطط مالية مدروسة تساعد في تأمين المستقبل وتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة.
واشارعادل يمثل التوفير الخطوة الأولى نحو تحقيق الأهداف المالية، في هذا السياق ينصح وضع ميزانية مخصصة وتحديد النفقات غير الضرورية، كما ينبغي استخدام تطبيقات التوفير وفتح حسابات توفير لتحقيق عوائد أفضل وكذلك استخدام قاعدة 50/30/20، حيث يتم تخصيص 20% من الدخل للتوفير.
ويعد بناء صندوق طوارئ يغطي من 3 إلى 6 أشهر من النفقات الأساسية أمرًا ضروريًا للحماية من الأزمات المالية المفاجئة
وعن استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين أكد الخبير المصرفي/وليد عادل
بعد وضع أساس قوي للتوفير، يأتي دور الاستثمار على ضرورة تحديد الأهداف المالية والبحث عن أنواع الاستثمارات المختلفة، مثل الأسهم والسندات، حيث توفر الأسهم فرصة لتحقيق عوائد مرتفعة، بينما تُعتبر السندات خيارًا أكثر أمانًا، رغم انخفاض العوائد، ونصح المبتدئون ببدء الاستثمار بمبالغ صغيرة وفتح حسابات استثمارية ذات عائد مرتفع مما يسهل عليهم دخول عالم الاستثمار.
فيما أوضح أهمية التنويع والمراقبة فى الوقت الحالى لضمان تقليل المخاطر
وأضاف يجب على المستثمرين تنويع محفظتهم الاستثمارية عبر توزيع الاستثمارات على فئات مختلفة مثل الأسهم والسندات والعقارات، ويُعتبر مراقبة الأداء وتحليل الاستثمارات بشكل دوري أمرًا حيويًا، حيث يساعد ذلك في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تتماشى مع الأهداف المالية.
وعن الاستفادة من الاستشارات المالية قال في هذا السياق
يجب الاستفادة من الاستشارات المالية المهنية، حيث يجب ان يبحث الأفراد عن مستشارين ماليين معتمدين للحصول على نصائح قيمة في التخطيط المالي والاستثماري، ما يسهل عليهم فهم الخيارات المتاحة ويعزز من قدرتهم على اتخاذ قرارات مالية سليمة.
